قانون مبارزه با پولشویی
آئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی:
این آئین نامه دارای فصل هایی می باشد که در زیر به شرح آن پرداخته می شود.
استفاد از تقویم آنلاین، تقویم کاری برای مدیریت بهتر زمان های جلسات، پروژه ها و… پیشنهاد می شود.
فصل اول: تعاریف
ماده 1:
در ماده ۱ آئین نامه مذکور، اصطلاحات و عبارات به کار رفته به شرح زیر تعریف می گردند:
قانون:
قانون مبارزه با پولشویی
ارباب رجوع:
بر اساس این قانون، ارباب رجوع در واقع به مشتری و یا هر شخص اصیل، وکیل یا نماینده قانونی گفته می شود که به منظور برخورداری از خدمات، انجام معامله، نقل و انتقال وجوه و اموال گران قیمت (نظیر طلا، جواهرات، عتیقه و آثار هنری گران بها و غیره) به اشخاص حقیقی و حقوقی مشمول قانون مراجعه می کند.
شناسایی اولیه:
شناسایی اولیه در واقع یعنی تطبیق و ثبت مشخصات اظهار شده توسط ارباب رجوع که با مدارک شناسایی صورت می گیرد. در صورت اقدام توسط نماینده یا وکیل وی، علاوه بر ثبت مشخصات وکیل یا نماینده، ثبت مشخصات اصیل نیز لازم است.
شناسایی کامل:
شناسایی کامل و دقیق ارباب رجوع در زمان ارائه خدمات پایه به شرح بند های (د) و (هـ) ماده (3) آئین نامه را گویند.
موسسات اعتباری:
موسسات اعتباری در واقع شامل موارد زیر می شود که به کار واسطه گری مالی وجوه مشغول می باشند:
- بانک های ایرانی و شعب آنها
- نمایندگی های بانک های خارجی در ایران
- موسسات اعتباری غیر بانکی
- صندوق های قرض الحسنه
- شرکت لیزینگ
- شرکت های سرمایه پذیر
- صرافی ها
- سایر اشخاص حقیقی و حقوقی
منبع:
https://blog.yar.cloud/%d9%82%d8%a7%d9%86%d9%88%d9%86-%d9%85%d8%a8%d8%a7%d8%b1%d8%b2%d9%87-%d8%a8%d8%a7-%d9%be%d9%88%d9%84%d8%b4%d9%88%db%8c%db%8c/